Les avantages et les bénéfices de la possession d’or physique ne sont pas nouveaux, pour se protéger contre des éventualités indépendantes de notre volonté et préserver son pouvoir d’achat. De nombreuses raisons plaident en faveur d’un achat d’or.
Le fait que l’or physique soit un investissement prudent et raisonnable est un point qui n’est clair pour presque aucun investisseur. Au cas où il y aurait encore des doutes à ce sujet, voici quelques raisons qui feront changer d’avis les irréductibles
C’est un actif tangible ayant une valeur intrinsèque
L’or physique est un actif réel et tangible. Il est indestructible, impossible à créer artificiellement, comme les alchimistes ont tenté de le faire pendant plusieurs siècles. Il est difficile et coûteux de l’extraire des mines. L’or a donc une valeur intrinsèque, contrairement à l’or dit « papier », qui n’a aucune valeur intrinsèque.
C’est une denrée rare
Les gisements d’or sont relativement rares dans le monde et il est souvent difficile d’accéder aux filons de ce métal. L’offre d’or est donc une ressource limitée, ce qui explique pourquoi il est considéré comme un métal précieux. Sa rareté renforce sa valeur intrinsèque.
Il ne peut pas perdre de sa valeur
En raison de ses caractéristiques physiques et de ses propriétés, l’or ne peut perdre sa valeur et est donc à l’abri des interférences politiques. En comparaison, la monnaie dite « fiduciaire » est soumise à des dévaluations constantes, aux dépenses publiques, à l’assouplissement quantitatif des banques centrales et au sauvetage du système financier.
En raison de cette caractéristique, l’or a survécu à tous les systèmes monétaires pendant des milliers d’années.
Il a 6 000 ans d’histoire
L’or joue un rôle fondamental dans la société depuis des millénaires, de l’Égypte ancienne à l’époque contemporaine. Il a facilité le commerce international tout au long de l’histoire, a été directement responsable de l’expansion économique et de la prospérité de nombreuses civilisations et est même devenu, grâce à l’exploration et à l’exploitation minière, le catalyseur de la croissance de certaines des villes les plus célèbres d’aujourd’hui, comme San Francisco, Johannesburg et Sydney.
L’achat d’or est une réserve de valeur
L’or est une réserve de valeur de premier ordre. L’achat d’or physique, que ce soit sous forme de lingots ou de pièces, conserve son pouvoir d’achat sur de longues périodes, malgré la hausse des prix des biens et des services.
En revanche, les monnaies fiduciaires telles que le dollar américain ne sont pas des réserves de valeur et leur pouvoir d’achat est progressivement érodé par l’inflation ou la hausse des indices de prix.
C’est une défense à long terme contre l’inflation
La capacité de l’or physique à conserver son pouvoir d’achat dans le temps a été appelée la « constante de l’or ». Cette constante reflète le fait que le pouvoir d’achat de l’or reste constant sur de longues périodes et existe parce que l’or s’adapte aux changements et aux attentes futures en matière d’inflation. L’or constitue donc une défense à long terme contre l’inflation.
Il est utilisé comme monnaie depuis 2 500 ans.
En raison de sa capacité à conserver sa valeur et à servir de réserve de valeur, l’or physique est utilisé comme monnaie depuis plus de 2 500 ans. Les premières pièces d’or sont apparues à l’époque de la civilisation lydienne dans la péninsule anatolienne (Turquie actuelle).
Par la suite, l’or a été utilisé comme une forme stable de monnaie dans les empires perse, grec, romain antique, espagnol et portugais, dans l’Empire britannique et à travers les différentes normes internationales du XXe siècle.
En août 1971, le gouvernement américain a suspendu la convertibilité du dollar américain en or, une décision qui a entraîné l’expansion de la dette et qui a encore des répercussions sur le système monétaire actuel.
C’est un actif refuge
L’or physique fait office de valeur refuge en période de conflit, de guerre et d’instabilité géopolitique. Pendant les crises des marchés financiers et l’instabilité accrue causée par les guerres et les conflits, le risque de contrepartie de la plupart des actifs financiers monte en flèche.
Cependant, comme l’or ne présente pas ce risque de contrepartie, les investisseurs se tournent vers l’or pendant les périodes critiques pour préserver leur patrimoine. Le métal agit donc comme un moyen d’assurer la richesse contre les catastrophes.
L’achat d’or est une richesse portable et anonyme
Les lingots d’or et les pièces d’or allient valeur et portabilité. En temps de guerre et de conflit, les lingots et les pièces sont bien adaptés au transport anonyme de richesses et d’économies au-delà des frontières et dans les zones de conflit.
L’achat d’or est universellement accepté
L’or est universellement accepté comme monnaie dans le monde entier et dispose d’un marché mondial très liquide qui offre de nombreuses possibilités de vendre des pièces et des lingots. Cela signifie qu’ils peuvent être vendus dans n’importe quelle ville du monde.
L’or est étranger au système bancaire
L’or physique est l’un des rares actifs qui restent en dehors du système financier. Il n’est pas émis par une autorité monétaire, une banque centrale ou un gouvernement, et conserve donc son indépendance. L’accumulation d’or physique, déposé dans un coffre-fort non bancaire permet de rester en dehors du système financier.
Aucun risque de faillite
Contrairement aux bons du Trésor, l’or ne présente aucun risque de faillite, car il n’a pas été émis par une autorité qui pourrait faire faillite. Les lingots d’or et les pièces d’or ne sont les obligations de personne. Il ne peut pas faire faillite ou devenir insolvable. Il n’est donc pas nécessaire de compter sur une autre partie pour accumuler de l’or physique.
L’achat d’or est un élément de diversification du portefeuille d’investissement.
Ajouter de l’or à un portefeuille d’investissement composé d’autres actifs tels que des obligations ou des actions réduit son risque de volatilité et augmente son rendement. En effet, le prix de l’or a une corrélation nulle ou négative avec le prix de la plupart des actifs financiers, car il est indépendant des cycles économiques et macroéconomiques qui affectent les autres actifs.
Diverses études menées par des institutions universitaires et des organisations industrielles telles que le World Gold Council ont renforcé le rôle de l’or dans la diversification des portefeuilles d’investissement. Les analystes recommandent généralement que les portefeuilles multi-actifs contiennent 5 à 10 % d’or.
